加拿大pc入口关于非法集资的十个常见法律问题

　　除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。

　　（三）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；

　　非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。对非法集资人，非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证◆◆、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任◆。

　　（十）以提供“养老服务◆”◆、投资“养老项目◆”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的；

　　（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

　　使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为◆“以非法占有为目的”：

　　集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

　　（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；

　　投资前应看融资是否合法，企业是否取得营业执照、是否取得相关金融牌照或金融管理部门批准加拿大pc入口关于非法集资的十个常见法律问题，，合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资。

　　近年来，非法集资犯罪案件呈高发多发态势，不法分子打着高利息◆、高回报◆◆、低风险的幌子，使出千方百计进行非法集资活动◆。如何识别非法集资圈套，知法守法避火坑呢？防控中心总结了非法集资的几个常见法律问题，以供参考。

　　（三）非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的◆◆。

　　除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”◆、“交易所”、◆“交易中心”◆、“理财”◆、“财富管理”◆◆、“股权众筹”等字样或者内容。

　　因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担。即非法集资人、非法集资协助人按照应追尽追加拿大pc入口关于非法集资的十个常见法律问题，、应退尽退的原则向集资参与人清退资金后，仍有损失的，由集资参与人自行承担◆。

　　（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购◆、销售房产份额等方式非法吸收资金的；

　　广告经营者、广告发布者应当依照法律、行政法规查验相关证明文件，核对广告内容。对没有相关证明文件且包含集资内容的广告，广告经营者不得提供设计◆、制作、代理服务，广告发布者不得发布。

　　非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

　　（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

　　（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介◆、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

　　《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一百七十六条、第一百九十二条

　　集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。

　　非法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给存款人造成直接经济损失数额在25万元以上，同时具有下列情节之一的，应当依法追究刑事责任：

　　《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条

　　（三）在销售商品◆◆、提供服务◆、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币◆、股权、实物等回报的形式吸收资金；

　　（五）在非法集资中获得的广告费、代言费加拿大pc入口、代理费◆◆、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；

　　非法集资指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时依法查处相关非法集资广告◆。

　　对依照《防范和处置非法集资条例》受到行政处罚的非法集资人、非法集资协助人，由有关部门建立信用记录，按照规定将其信用记录纳入全国信用信息共享平台。

　　在日常理财活动中，必须要有正规的书面协议，投资过程中的书面凭证、录像、录音照片◆◆、电话、地址等应当保存，如涉嫌刑事案件，有利于公安机关调查取证常见问题，从而减少损失

　　（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；

　　（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；

　　Q8：企业能否发布集资广告◆？企业、个体工商户的商事登记管理禁止字样有哪些？

　　（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；

　　（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；

　　《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条

　　（五）不具有发行股票◆、债券的真实内容，以虚假转让股权◆◆、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；

　　非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条